Российские банки массово блокируют счета граждан на срок до 6 месяцев.

Чаще всех: "Альфа-банк", "Сбер" и "ВТБ".
Причина: подозрения в отмывании денег или финансировании терроризма, но под ограничения подпадают даже те, кто просто переводил деньги друзьям или расплачивался в магазине.
Из-за ужесточения контроля за подозрительными операциями россияне массово сталкиваются с длительными блокировками счетов - даже за обычные переводы или оплату покупок.
Зачастую клиенты сталкивались с заморозкой счёта от 4 до 6 месяцев, при этом пострадавшая карта нередко была единственным хранилищем денег.
Службы безопасности кредитных организаций стали активнее выявлять подозрительные операции. Поводом для блокировки могут стать:
- несколько переводов друзьям или родственникам;
-оплата покупок через переводы частным лицам (если терминал в магазине «не работает»);
-пожертвования на благотворительность;
-переводы криптообменникам или нелегальным онлайн-казино.
Чаще всего банки действуют по 115-ФЗ (закон против отмывания денег). Они обязаны проверять клиентов, но на практике блокировки затрагивают и тех, кто ни в чём не виноват.
Как объяснил "Известиям" экономист Андрей Бархота, по закону банк может заморозить операцию на 2 дня для проверки.
Если клиент не отвечает на запросы - срок увеличивается до 30 дней. Однако на практике люди ждут возврата денег от 3 до 6 месяцев.
Банки особенно внимательно проверяют тех, кто:
- переводит деньги незнакомым людям (например, по просьбе в соцсетях);
-получает крупные суммы без объяснения причины;
-использует карту для частых переводов в криптосервисы или зарубежные платежные системы.
Если клиент хотя бы раз попал в базу дропперов (людей, чьи счета используют мошенники), банки будут проверять его чаще.
Как вернуть деньги?
Обратиться в поддержку банка - запросить причины блокировки и список документов для разблокировки.
Подать жалобу через интернет-приёмную ЦБ (раздел "Информационная безопасность") и потребовать, чтобы исключили из базы дропперов.
Написать отзыв на "Банки.ру" - некоторые клиенты смогли разблокировать счета только после публикации жалобы.
Однако, здравствуйте, дорогие друзья!
ПОЛНЫЙ БАРДАК