Банки массово замораживают счета россиян на месяцы из-за подозрения в мошенничестве.

Самый популярный вопрос, как избежать блокировку и на что обратить внимание:
1️⃣ Избегайте случайных переводов по телефону;
2️⃣ Подтверждайте назначения платежей («подарок», «возврат долга»);
3️⃣ А лучше используйте сервис по сбору денег с конкретной целью. Необходимо задать нужную сумму и отправить ссылку участникам. Это позволяет банку заранее понять, что перевод не связан с подозрительной активностью.
4️⃣ Регулярно обновляйте информацию о себе в банке.
5️⃣ При получении оплаты по договору (например, за репетиторство или консультации) в комментарии к переводу следует указывать номер и дату договора. Сам документ нужно хранить в бумажном или электронном виде, чтобы при необходимости его можно было предъявить банку;
6️⃣ Проверьте репутацию продавца перед покупкой.
Причинами блокировок становятся даже небольшие переводы друзьям или оплаты покупок картой. Блокировки связаны с исполнением закона №115-ФЗ о борьбе с отмыванием доходов и финансированием терроризма
Что делать, если счёт заблокировали?
Если банк приостановил операции по счёту, это ещё не значит, что человека подозревают в преступлении — чаще всего блокировка происходит автоматически и носит временный характер. Банк направит уведомление и попросит предоставить пояснение по поводу поступлений.
В ответ банку при блокировке счёта следует:
1️⃣ Подготовить и отправить письменное объяснение, от кого и за что поступали деньги;
2️⃣ Приложить переписку, чеки, списки участников сбора, скриншоты и другие документы;
3️⃣ Указать цель сбора и связи между получателем и отправителями денег.
✅Если всё в порядке, банк, как правило, разблокирует счёт в течение нескольких дней.
❌Но если ответа не поступит или он окажется неполным, блокировка может затянуться.